🛡 США оставили ИИ-мошенникам лазейку с анонимными фирмами
Пол Ширер (Paul Shearer) разобрал пробел: в большинстве штатов США фирму регистрируют без проверки личности. 11 августа 2026 FinCEN навсегда освободил американские компании от отчётности о бенефициарных владельцах.
🌍 Анонимные оболочки — чекпоинт, где ИИ и обычные мошенники обналичивают доход: Северная Корея применяет ИИ-подделки на собеседованиях, RUSI ждёт сетей фиктивных фирм под управлением ИИ-агентов. Банки не видят, кто реально управляет, — «фениксинг» снова безнаказан.
👤 Фикс дёшев: очная верификация одного контролирующего человека (автор считает, что ИИ подделывает и селфи, и документ) и личная ответственность, если фирма исчезнет, не заплатив по суду. В UK директоров проверяют с 2025, в Австралии действует director ID.
Источник 1: https://shearerp.substack.com/p/the-glaring-ai-fraud-loophole-washington Источник 2: https://www.fincen.gov/boi/ifr-qa